支付

  • 涉第三方支付类侵财案件的刑事规制解析

    编者按:本文不仅具有较大的司法实践价值,更具有重大的理论价值。作者采用“类型化”的方法,尽可能地涵盖在司法实践中这类案件的司法表现,启发读者遇到这类案件时的思考方法。这种思考方法是以德国学者马克斯·韦伯提出的“理想类型”理论为切入点,密切联系我国这类案件的司法现状,系统地考察“涉第三方支付类侵财案”的具体情况,尝试探讨该类案件的刑事规制,旨在充分运用在技术上的“类型化”评价,从而找到规范该类案件的正确方法,使司法者在对该类案件定性时由直觉、感情、经验上升为科学与理性,从而促进判决的公正。

  • 备付金集中交存落地 支付行业竞争进入下半场

    一个月前的1月14日,对于第三方支付行业可谓影响深远,因为那一天是央行规定的支付机构客户备付金全部集中交存的最后期限。而之前,大部分支付机构也按照要求完成了“断直连”——第三方支付机构切断之前直连银行进行清算的模式,必须接入网联或银联。这意味着,“断直连”和备付金集中交存这两大对支付行业影响深远的政策已经全面落地。

  • 跨境支付业务洗钱风险防范及对策

    中国网民在境外电商网站使用第三方支付平台跨境支付的用户占比为68.3%。第三方支付机构为网民跨境支付带来便捷的同时也为犯罪分子掩饰、隐瞒贪污贿赂、网络赌博、网络诈骗等犯罪所得开辟了跨境洗钱新通道,特别是近几年,越来越多的犯罪资金利用网络支付手段进行跨境清洗,如2010年苏州市公安局破获的特大网络赌博案,涉及国内外多家知名支付机构;2011年某网络走私武器案中犯罪嫌疑人以售卖高档相机为幌子,利用第三方支付平台结算走私贩卖枪支20支;2014年11月山东警方破获的“3.18”特大跨境网络赌博案,涉案金额达100亿元。

  • 越南数字支付面面观:普及迅速,政策掣肘

    英国金融时报旗下的调研机构FT Confidential Research最近发布了一份有关越南数字支付发展现状的调查,数据显示尽管越南的非现金交易得到大幅增长,但仍落后于其它东盟国家,而监管机构的一些政策已经成为阻碍当地数字支付发展的瓶颈。

  • 整治POS机套现须从规范第三方支付运营抓起

    整治POS机套现从规范第三方支付机构运营抓起,减少代理商层级,并层层传导商业合规守法的正能量,POS机套现的灰色市场就能得到有效治理。

  • 墨西哥力推移动支付 业内人士推荐“支付宝经验”

    外媒称,墨西哥政府正在把赌注押在金融技术上,以帮助人们摆脱贫困。

  • 移动支付风险日趋上升 怎么避免“看不见的手”掏钱包

    随着移动支付的普遍,人们越来越习惯不带钱包出门,大到商场超市,小到街边小贩,都可以扫码买东西,但移动支付的安全风险也随之增加。

  • 支付清算协会明确举报重点:涉7项违法违规行为

    近日,中国支付清算协会(以下简称协会)发布公告称,结合当前支付结算市场发展情况和自律管理要求,中国支付清算协会确定了2019年支付结算违法违规行为重点举报事项。涉及为赌博等非法交易提供支付结算服务,扰乱支付市场秩序、侵害消费者合法权益等七类违规行为。

  • 数字支付破局无界零售

    随着第四次零售革命的到来,通过线上与线下的相互交融,零售业已进入智能时代。传统零售行业面临诸多挑战,数字科技能力的加载与拓展成为零售业破局的关键。其中,智能化、可塑化及协同化的零售基础设施将驱动零售系统的资金、商品和信息流动不断优化,在供应端提高效率、降低成本、智能优化,在需求端升级用户体验,赋能传统零售商的数字化转型。

  • 成境外消费主力,腾讯报告显示超四成境外支付由90后完成

    1月28日那天是腊月二十三,28岁的郑小南从香港乘机飞去日本大阪,在日本度过了农历戊戌年的最后10天,直到2月5日(农历大年初一)才飞回中国。